上市银行密集聘任首席合规官 银行业合规治理或迎深层变革

石诗语 中国证券报   

图片来源于网络，如有侵权，请联系删除

截至3月2日，已有近30家上市银行发布首席合规官聘任相关公告。其中，农业银行、建设银行、中国银行、兰州银行、青农商行等多家银行宣布首席合规官由行长兼任。

图片来源于网络，如有侵权，请联系删除

业内人士认为，设立首席合规官不仅是银行响应监管政策的重要举措，更推动了银行业合规管理体系的深层重塑，有利于银行实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”转变。

合规从银行高层做起

近期，上市银行密集发布首席合规官聘任相关公告。

2月27日，5家上市银行宣布首席合规官人选。除交通银行聘任首席风险官刘建军兼任首席合规官外，建设银行、浙商银行、兰州银行、青农商行的首席合规官一职均由其行长兼任。其中，浙商银行吕临华的任职资格待其行长任职资格获批后生效。2月13日，农业银行宣布聘任该行行长王志恒兼任首席合规官；同日，中国银行发布聘任该行行长张辉兼任首席合规官的董事会决议公告。2月12日，光大银行公告称，董事会同意聘任杨文化为该行副行长兼首席合规官。

从各家银行聘任的首席合规官现有职务来看，多数由行长兼任，也有部分银行聘任副行长、首席风险官、行长助理等高管人员兼任首席合规官，个别银行采用专职首席合规官模式。

金融监管总局有关负责人在此前发布的答记者问中表示，金融机构要提高依法合规经营能力，将合规管理有机融入公司治理体系、运营管理架构和业务流程，这就要求合规从高层做起，高位推进合规管理体系有效运行。

合规管理应具备严肃性独立性

业内人士分析称，近期银行密集任命首席合规官，主要是响应2024年12月国家金融监督管理总局发布的《金融机构合规管理办法》相关要求。办法自2025年3月1日起施行，过渡期为一年。

“办法明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由高级管理人员兼任。”某国有大行董事会办公室相关负责人表示，高管人员兼任首席合规官有利于金融机构合规履职从高层做起，培育合规文化，提高全体员工合规意识，营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规氛围，有效保障高质量发展。

办法要求，首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。金融机构行长（总经理）兼任首席合规官、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任合规官的除外。

上述金融监管总局有关负责人表示，合规的核心要义是遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，这就要求合规管理具备相应的严肃性和独立性。

向主动合规治理迈进

专家普遍认为，银行机构设立首席合规官标志着银行业合规治理进入新阶段。在办法指导下，金融机构应建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。

“金融机构的特殊性质决定其合规管理要求高于一般企业。”招联首席经济学家、上海金融与发展实验室副主任董希淼认为，金融机构必须坚持合规经营，培育合规文化，引导员工增强风险意识和合规意识，不断提升合规经营水平，有效防控经营风险。

从办法提出的具体要求看，银行首席合规官应对本机构及其员工的合规管理负专门领导责任，履行的合规管理职责主要包括：负责本机构的合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，监督合规管理部门和合规岗位的履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实；组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；按照要求定期向监管机构汇报等。